Как узнать, состою ли я в черном списке в налоговой инспекции как физ лицо?
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как узнать, состою ли я в черном списке в налоговой инспекции как физ лицо?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В банках уже не первый месяц работает «черный список клиентов», созданный ЦБ и Росфинмониторингом. В него попадают клиенты банков (юридические и физические лица), которые кажутся подозрительными с позиций «антиотмывочнного» законодательства (Закона №115-ФЗ).
Росфинмониторинг и ЦБ создадут черный список подозрительных клиентов банков
Законопроект предполагает создание черного списка граждан и компаний, которым кредитные организации ранее отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении «антиотмывочного» закона.
Росфинмониторинг и Центробанк по поручению правительства разрабатывают законопроект, предусматривающий создание публичного перечня подозрительных клиентов банков — тех граждан и компаний, которым ранее банки отказали в обслуживании.
Поправки будут внесены в «антиотмывочный» закон (115-ФЗ) и закон «О банках и банковской деятельности». Поисковик по подозрительным клиентам будет публичным и банки смогут использовать его в качестве риск-ориентировки при обслуживании частных и корпоративных клиентов. Пока что банки ведут подобные списки самостоятельно и эту информацию не распространяют.
Черный список банков. Как получить кредит.
Существует ли чёрный список нежелательных клиентов для банков, которыми они обмениваются друг с другом?
Понятие чёрного списка существует неофициально.
Обычно речь идёт о людях, не уплативших деньги банку точно по графику. Но для таких случаев, существует – кредитная история, документ, в котором все кредиторы (да и не только они) аккумулируют информацию по кредитам и прочим платежам. Что же на самом деле в «черном списке»?
То, что «Черный список» представляет собой базу данных о клиентах банка, которые совершали просрочки по кредитам или вообще не выплачивали свои долги, не более чем миф.
Для этого, банки и прочие кредиторы, успешно используют специализированные базы данных, которые хранит у себя Бюро кредитных историй, и называется это – кредитная история.
Но то, что банки делятся информацией друг с другом о лицах, заподозренных или уличенных в мошенничестве, оформляли кредиты на подставных лиц, предоставляли ложные сведения, вели себя неадекватно и др. существует. Именно ее можно назвать «Черным списком» банков.
Информация «черного списка» содержит личные данные (ФИО, прописка, паспортные данные), места работы, заработная плата, информация о кредитной истории и множество технической информации, которая позволила выявить факт мошенничества.
Клиентам из списка будет отказано в обслуживании, не будут выдаваться кредиты или открываться карты.
Проверка ИНН в черном списке
Есть несколько сервисов, которые позволяют проверить ИНН на наличие задолженностей и штрафов. С их помощью вы получите информацию о судебных решениях, контрагентах, реестре банкротств, задолженностях по налоговым платежам и другие важные данные.
Одним из таких сервисов является электронная услуга «Проверка контрагентов». С ее помощью вы сможете узнать о благонадежности вашего партнера по трудовому договору или другим видам контрактов.
Для проведения проверки ИНН в черном списке вы можете запросить информацию через сервис «Проверка задолженностей». Вам будет предоставлена информация о задолженностях по налоговым платежам, судебным приставам и исполнительным листам.
Если вы хотите самостоятельно проверить ИНН на наличие задолженностей и штрафов, то вам потребуется собрать пакет документов и отправить его почтой налоговой инспекции. Проверка может занять до 6 месяцев.
Как проверить свою фамилию в черном списке
По фамилии узнать попадание в блэк-лист возможно. С этой целью понадобится использовать особые возможности, такие как:
- отправить запрос в бюро кредитных историй;
- направиться в Сбербанк России;
- применить дистанционный сервис «Госуслуги».
Все из приведённых систем дают возможность воспользоваться соответствующими данными бесплатно и очень быстро.
Порядок шагов для запроса сведений о состоянии кредитной истории имеет следующий вид:
- Направиться в ЦККИ и определить, в каком БКИ размещены сведения на конкретного человека.
- Обратиться в учреждение и предъявить письменную заявку о запросе сведений.
- Если нет возможности обратиться в Бюро, необходимо отправить заверенное нотариусом письмо по посте.
Как только соблюдены все приведенные условия, лицу необходимо только ожидать ответа и убедиться, что его фамилии нет в ЧС банка.
Черный список учредителей ооо
Раньше Вы могли просто «бросить» компанию и дождаться, пока ее исключат из ЕГРЮЛ. С июля 2017 года, если не произвести ликвидацию правильно, руководителей и собственников такой фирмы внесут в черный список ФНС. Им запретят регистрировать новые компании или приобретать доли в существующих на протяжении 3 (трех) лет.
Это сделано с целью повысить достоверность ЕГРЮЛ. Федеральный закон от 30.03.2015 №67-ФЗ запретил вносить в реестр лиц, которые ранее были собственниками и руководителями в не действующих ныне фирмах, только если бизнес не был ликвидирован по всем правилам.
Представьте, фирма фактически прекратила деятельность: не сдает в течение календарного года отчетность в налоговый орган и не проводит операции хотя бы по одному банковскому счету. Тогда она признается недействующей и исключается из ЕГРЮЛ. После этого снять трехлетний запрет нельзя. Обжалование в суде не поможет, единственный выход – доказать, что компания все же функционировала.
Что означает и какие черные списки бывают
До того, как приступить к разбору способов выхода из «черного списка» Сбербанка по 115-ФЗ, необходимо разобраться в данном определении. Все потому что, много пользователей не в курсе о наличии черных списков и присутствии в них своей фамилии. В реальности имеется ряд вариантов определения требуемых сведений.
В отношении определения, Черный список – это перечень людей, просрочивших платеж, либо не исполнив обязательства по кредиту. Помимо главных требований включения в блек-лист имеются и иные причины, к примеру, СЭБ примет обратившегося за неблагонадежного клиента. Тут имеются такие моменты как неверные данные либо неопрятный внешний вид.
Необходимо учесть, что информация доступна и иным кредиторам. Данные не должны передаваться физическим лицам, помимо самого заемщика. Люди, которые уже включены с ЧС, не смогут получить кредит в иной кредитной организации.
Единой базы, в которую вносятся данные «злостных» неплательщиков и недобросовестных заёмщиков, не существует. Но просрочки, образовавшиеся долги и прочие ошибки банков вносятся в кредитную историю (КИ), которая представляет собой полную характеристику кредитоспособности гражданина и отражает все совершённые им операции: заключенные договоры кредитов и займов, поданные заявки (включая отклонённые), задержки платежей, задолженности.
КИ формируются и выдаются бюро кредитных историй (БКИ), в которые вся информация стекается от кредиторов. Но у БКИ нет какой-либо базы неплательщиков. Хранящаяся тут информация конфиденциальна и выдаётся по запросам только субъектам, то есть самим заёмщикам. История может быть доступна иному гражданину – пользователю, но он получит её не в полном объёме и после зафиксированного разрешения субъекта.
Если должник давно не совершал платежей и имеет крупные долги, то банк мог подать на него в суд. И если в ходе судебного разбирательства было принято решение о взыскании, дело наверняка попало в Федеральную службу судебных приставов (ФССП). И она имеет собственную базу, причём находящуюся в открытом доступе.
Поговори со своим боссом
Если у вас возникли подозрения о том, что вы можете быть в черном списке работодателей, важно обсудить эту ситуацию со своим руководителем или начальством. Возможно, существуют проблемы, о которых вы не знаете, или есть заблуждения, которые можно разрешить путем открытого разговора.
Перед тем, как начать разговор, подготовьтесь и соберите необходимую информацию, чтобы иметь ясное представление о причинах, по которым вы можете быть в черном списке. Может быть полезно вести список всех ваших достижений и моментов, которые могут быть вызваны непониманием или ложным представлением.
Во время разговора с боссом будьте внимательными и уважительными. Выразите свою озабоченность и желание разобраться в ситуации. Задайте вопросы и попросите объяснить все обстоятельства, которые могут быть причиной того, что вас поставили в черный список работодателей.
Будьте готовы к тому, что ответы могут быть не всегда удовлетворительными, и руководство может быть не готово или не иметь права раскрыть все детали. Однако, хороший разговор может помочь предотвратить недоразумения и привести к взаимопониманию.
Имейте в виду, что поговорить со своим боссом не всегда является исчерпывающим решением. Если проблема не решается и вы все еще не уверены в своем положении в черном списке, может быть полезным обратиться к профессионалам, которые могут помочь вам в этой ситуации, например, юристу или специалисту по трудовым отношениям.
Независимо от результата разговора со своим боссом, важно сохранять профессионализм и продолжать стараться на рабочем месте. Поставьте себе цель улучшить свои навыки и предоставлять высокое качество работы, чтобы продемонстрировать свою ценность и восстановить доверие работодателя.
- Приготовьтесь к разговору и соберите необходимую информацию
- Выразите свою озабоченность и задайте вопросы
- Будьте готовы к тому что ответы могут быть неудовлетворительными
- Обратитесь к профессионалам, если проблема не решается
- Сохраняйте профессионализм и старайтесь на рабочем месте
Разговор со своим боссом может быть первым шагом к разрешению ситуации, однако, не всегда это является окончательным решением. Имейте в виду, что черный список работодателей не всегда является официальным или обязательным документом, и его наличие может зависеть от различных факторов. В любом случае, важно оставаться профессионалом и стараться улучшить свое положение на рабочем месте.
Как узнать есть ли я в черном списке банков?
Удивительно, что многие полагают, что в свободном доступе можно найти black list кредитных организаций.
Проверить кредитную историю онлайн и бесплатно – невозможно, потому что черный список банковских должников это закрытая информация.
Регламентируется она статьёй конституцией и законом «О личной тайне». В интернете невозможно найти соответствующий список должников.
Если же Вы наткнетесь на собственное имя в таком списке, можете смело подавать иск и требовать компенсации нанесенного вреда.
Единственный способ бесплатно узнать о наличии себя в чёрном списке должников – подать заявку в тот банк, которому вы задолжали, или у сотрудников Федеральной службы судебных приставов.
Вас занесли в реестр ФССП? Значит, ситуация приняла серьёзный оборот и по делу о Вашем долге уже состоялся суд, на котором решение было принято не в Вашу пользу. И именно сотрудникам ФССП надлежит исполнять его.
Для чего нужна проверка по базе ФССП
Часто банки подают в суд без предварительного уведомления об этом должника, к тому же дела рассматриваются без участия ответчика. После этого лицо узнает о возбуждении в отношении него исполнительного производства после автоматического списания денег с карты или звонка судебного пристава.
У должника есть право погасить долг добровольно в течение 5 дней, после этого представитель ФССП будет применять меры принудительного характера. У ответчика есть возможность связаться с должностным лицом, попросить об отсрочке или рассрочке выплаты задолженности – при ответственном подходе многие приставы идут навстречу. Вот почему о наличии исполнительного листа рекомендуется узнавать как можно раньше.
Если вам известно, что вы имеете задолженность по кредиту, алиментам, коммунальным платежам, гражданско-правовым договорам, но пока не можете выполнить обязательства, периодически заходите на сайт приставов, чтобы удостовериться в отсутствии ваших данных в черном списке.
Чем грозит неуплата долгов?
Открытый банк данных УФССП предлагает информацию всем желающим. О вашей проблеме узнают родственники, коллеги на работе, руководитель организации, деловые партнеры. Это неблагоприятно отразится на вашей репутации.
Если вы пропустили срок для добровольного исполнения предписаний суда, приставы накладывают на вас исполнительский сбор в размере 7% от объема задолженности (не менее 1 тыс. рублей для физических лиц и граждан со статусом индивидуального предпринимателя). Эта сумма обязательна к уплате.
Еще одна санкция – административные штрафы с пени за каждый день просрочки. Среди последствий в виде принудительных мер стоит выделить:
- Визиты приставов домой в будние дни с поиском имущества, принадлежащего должнику, его опись и арест. Впоследствии ваша собственность может быть продана с торгов в счет погашения долга.
- Запрет на использование транспортного средства, изъятие автомобиля, водительских прав.
- Поиск имущества должника , его несовершеннолетнего ребенка, в том числе международный розыск.
- Взаимодействие с работодателем, если ответчик имеет официальное место работы, автоматическое списание части зарплаты с пластиковой карты после передачи информации в банк. Удержания проводятся с доходов от предпринимательской деятельности, других поступлений на ваш счет.
- Ограничения на выезд за границу (если вовремя не узнать о нахождении в черном списке ФССП, можно столкнуться с неприятными проблемами в аэропорту. При этом даже при погашении долга в срочном порядке в банкомате выезд за рубеж не откроется автоматически, для этого должно пройти несколько дней, пока все платежные операции будут проведены).
Какие должники попадают в черный список?
Самого понятия «черный список» на государственном уровне нет. Его используют банки. То есть один и тот же человек может быть внесен в черный список одного банка, но быть в приоритете для оформления займа в другом учреждении. В черный список входят те заемщики, которые не погасили долг перед конкретным кредитором.
Кто может попасть в черный список:
- у кого есть действующий кредит, по которому систематически допускаются просрочки;
- лица, оформившие займы по поддельным документам. В таком случае в список вносят данные того, на чье имя оформлен продукт;
- субъекты, не погасившие долг и признанные по суду неплатёжеспособными.
В любом случае, критерии тех, кто попадает в такой реестр, обусловлены спецификой кредитной политики учреждения.
Как узнать, если я в списке налоговой инспекции?
Если вас интересует, находитесь ли вы в списке лиц, на которых наложен запрет на выезд за границу в связи с задолженностями перед налоговой инспекцией, вы можете воспользоваться следующими способами:
1. Онлайн-проверка на сайте Федеральной налоговой службы.
На официальном сайте ФНС есть специальный раздел, где вы можете провести проверку на наличие ограничений на выезд. Для этого вам понадобится ваш ИНН и ФИО.
2. Обращение в налоговую инспекцию.
Вы можете лично обратиться в ближайшую налоговую инспекцию с запросом о наличии или отсутствии ограничений на выезд. Вам могут потребоваться документы, подтверждающие вашу личность.
3. Консультация с юристом.
Если вы не хотите обращаться самостоятельно, вы можете обратиться за консультацией к юристу, который поможет вам узнать ваш статус перед налоговой инспекцией.
Помните, что проверка на наличие ограничений на выезд осуществляется с целью исполнения государственных обязательств. Будьте готовы предоставить необходимые данные и документы для проведения проверки.
Важно: информация о наличии ограничений на выезд может быть обновляемой, поэтому рекомендуется периодически проверять ваш статус налогового нарушителя.
Черный список в банках россии проверить
В соответствии с положениями абзаца второго пункта 2 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) и Правилами определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804 (далее — Правила), Федеральная служба по финансовому мониторингу формирует перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень).
В соответствии с абзацами первым и вторым пункта 21 Правил Росфинмониторинг доводит Перечень до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, являющихся субъектами статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ, а также адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, являющихся субъектами — субъектами статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ путем обеспечения доступа к такой информации только через их личные кабинеты на официальном сайте.
Процедура включения в Санкционный перечень Совета Безопасности ООН и исключения из него доступна на сайте соответствующего комитета СБ ООН:
Существует единая национальная база кредитных историй граждан России. В ней хранятся записи обо всех взятых конкретным человеком кредитах у разных банков. Гражданин вправе сформировать запрос в НБКИ для получения информации о себе бесплатно один раз в год. За повторные операции ему придётся заплатить от 595 до 795 рублей, в зависимости от количества обращений и общего числа поданных заявок от его лица.
Гражданин имеет право узнать информацию только о своей кредитной истории, личные данные других заёмщиков охраняются законом о персональных данных.
В этой базе данных хранится информация на протяжении 15 лет с момента последнего обновления и гарантируется 100% достоверность. Если заёмщик по какой-то причине совершал просрочки по кредитам, это будет отображено в его кредитной истории. Это не совсем «чёрный список», но именно на данные из этого бюро ориентируются другие банки при принятии решения о выдаче кредита конкретному заёмщику. У него есть шанс повысить свой рейтинг, получив у МФО займ на небольшие суммы и погасив его в срок. Узнать свой рейтинг можно, обратившись в любой банк или направив письменный запрос непосредственно в БКИ.